Bạn nhận được một khoản tiền lạ trong tài khoản ngân hàng. Ngay sau đó, có người gọi điện thoại nói rằng họ chuyển nhầm và yêu cầu bạn chuyển lại. Nghe có vẻ hợp lý, nhưng đây lại là một trong những chiêu trò lừa đảo tinh vi đang ngày càng phổ biến.
Ảnh minh họa - © Báo điện tử tin tức VIỆT ĐỨC
Tại sao không nên tự ý chuyển lại tiền?
Khi tiền đã vào tài khoản của bạn, nếu bạn chủ động chuyển sang một tài khoản khác, về mặt giao dịch ngân hàng, đó là hành động tự nguyện của chính bạn. Lúc này, nếu khoản tiền ban đầu có liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp, tài khoản của bạn vô tình trở thành một mắt xích trong dòng tiền đó.
Cơ quan chức năng khi truy vết sẽ thấy:
Tiền được chuyển vào tài khoản của bạn, sau đó bạn tiếp tục chuyển tiền sang tài khoản khác. Điều này khiến bạn có thể bị yêu cầu giải trình vì đã tham gia vào quá trình luân chuyển dòng tiền.
Kịch bản nguy hiểm hơn: Tín dụng đen
Không ít trường hợp sau khi nhận được một khoản tiền lạ, nạn nhân ngay lập tức nhận cuộc gọi:
'Anh/chị vừa được giải ngân khoản vay.'
Khi nạn nhân khẳng định chưa từng vay tiền, phía bên kia sẽ nói:
'Nếu không vay thì chuyển lại tiền ngay để chúng tôi xóa hồ sơ.'
Nghe có vẻ hợp lý, nhưng đây chính là điểm đáng ngờ.
Nếu bạn tự ý chuyển tiền theo yêu cầu của họ, sau này họ hoàn toàn có thể dựng lên câu chuyện rằng bạn đã đăng ký vay, khoản vay đã được giải ngân thành công, bạn đã nhận tiền và sử dụng theo mục đích cá nhân. Từ đó, các khoản lãi suất, phí phạt hoặc những yêu cầu thanh toán vô lý có thể xuất hiện.
Chi tiết đáng ngờ nhất
Có người kể lại rằng sau khi nhận cuộc gọi yêu cầu hoàn tiền, họ kiểm tra số tài khoản mà đối tượng gửi. Kết quả khiến họ bất ngờ: Tên người nhận hiện lên lại chính là tên của họ.
Nói cách khác, đối tượng đang yêu cầu chuyển tiền đến một tài khoản đứng tên nạn nhân hoặc tài khoản có thông tin hiển thị giống nạn nhân. Điều này khiến toàn bộ câu chuyện càng trở nên khó hiểu và đáng nghi ngờ hơn.
Ra ngân hàng xử lý mới là cách an toàn
Ảnh minh họa - © Báo điện tử tin tức VIỆT ĐỨC
Thay vì tự ý chuyển khoản theo yêu cầu của người lạ, hãy đến ngân hàng và thông báo rằng có một khoản tiền không rõ nguồn gốc được chuyển vào tài khoản.
Bạn muốn hoàn trả đúng quy trình và cần có chứng từ xác nhận việc hoàn trả.
Khi ngân hàng thực hiện hoàn trả theo quy trình chính thức, bạn sẽ có hồ sơ, chứng từ và bằng chứng rõ ràng chứng minh mình không liên quan đến giao dịch đó.
Người chuyển tiền liên tục thúc ép thì sao?
Đây thường là dấu hiệu đáng ngờ.
Người chuyển nhầm thật sự thường sẽ liên hệ ngân hàng để phối hợp xử lý.
Ngược lại, kẻ lừa đảo thường liên tục gọi điện gây áp lực, hối thúc chuyển tiền ngay, dọa phát sinh nợ, dọa kiện tụng, hoặc yêu cầu chuyển qua một tài khoản khác. Mục tiêu của họ là khiến nạn nhân mất bình tĩnh và tự thực hiện giao dịch.
Nên làm gì khi nhận được tiền lạ?
- Giữ nguyên số tiền trong tài khoản.
- Không tự ý chuyển cho bất kỳ ai.
- Không làm theo hướng dẫn của người gọi điện.
- Liên hệ ngân hàng để báo cáo sự việc.
- Yêu cầu xử lý và hoàn trả theo đúng quy trình của ngân hàng.
- Lưu lại toàn bộ tin nhắn, lịch sử cuộc gọi và chứng từ liên quan.
Một khoản tiền chuyển nhầm tưởng như may mắn, nhưng chỉ cần xử lý sai một bước, bạn có thể vô tình trở thành người liên quan trong một vụ lừa đảo, rửa tiền hoặc tín dụng đen.
Hãy chia sẻ bài viết này để nhiều người thận trọng hơn và biết cách xử lý nếu gặp phải tình huống đó.
Thu Phương - © Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC
Ý kiến bạn đọc