HSBC bị phạt 64 triệu bảng Anh vì lỗi chống rửa tiền

Ngân hàng HSBC vừa bị cơ quan quản lý tài chính Anh phạt 64 triệu bảng Anh (tương đương 85 triệu USD) vì "những lỗi không thể chấp nhận được" trong hệ thống chống rửa tiền.

Theo FCA, hệ thống giám sát giao dịch của HSBC đã có những lỗi nghiêm trọng trong 8 năm qua (Ảnh: Bloomberg/Getty).

Tờ Mirror đưa tin, cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) cho rằng ngân hàng này đã sử dụng các quy trình tự động để theo dõi hàng triệu giao dịch mỗi tháng nhằm xác định các vi phạm tài chính. Tuy nhiên, 3 bộ phận chính trong hệ thống giám sát giao dịch của HSBC đã có nhiều điểm yếu nghiêm trọng trong 8 năm qua, từ tháng 3/2010 đến tháng 3/2018.

Theo đó, các biện pháp của HSBC đã không xem xét tất cả những rủi ro liên quan cho đến năm 2014 và không thực hiện đánh giá rủi ro kịp thời đối với những giao dịch khả nghi cho đến sau năm 2016.

Vi phạm này bao gồm cả việc ngân hàng này không thể kiểm tra và cập nhật kịp thời các thông số trong hệ thống để xác định những giao dịch có phải là dấu hiệu của hoạt động đáng ngờ hay không.

HSBC đã thừa nhận các lỗi mà FCA phát hiện và đồng ý nộp phạt với tổng số tiền 63.946.800 bảng, bởi nếu không FCA sẽ áp dụng hình phạt tài chính là 91.352.600 bảng.

Ông Mark Steward - Giám đốc bộ phận Thực thi và Giám sát thị trường tại FCA - cho biết: "Hệ thống giám sát giao dịch của HSBC đã không hiệu quả trong một thời gian dài mặc dù vấn đề này đã được đề cập nhiều lần".

Theo ông, những sai sót này là "không thể chấp nhận được" và yêu cầu HSBC tiếp tục khắc phục những điểm yếu này.

Trong thông cáo vừa phát ra, HSBC cho biết: "Chúng tôi rất vui được giải quyết vấn đề này, liên quan đến các hệ thống và kiểm soát chống rửa tiền cũ của HSBC tại Vương quốc Anh. HSBC cam kết sâu sắc trong việc chống tội phạm tài chính và bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính toàn cầu".

Theo BBC, đây không phải là lần đầu tiên HSBC bị phạt vì lỏng lẻo trong việc kiểm soát rửa tiền.

Vào năm 2012, ngân hàng này đã bị Mỹ phạt 1,9 tỷ USD (1,4 tỷ bảng Anh) vì không ngăn chặn được hoạt động rửa tiền của các băng đảng ma túy Mexico. Ngân hàng này đã đồng ý chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý Mỹ trong 5 năm.

Tuy nhiên, FCA cho biết khoản tiền phạt của họ không liên quan đến vụ việc của Mỹ.

Nhật LinhTheo Mirror, BBC

Nguồn: Báo điện tử Dân trí

---