Quy định hải quan Đức: những điều cần biết khi mang trên 10.000 euro

Khi nhập cảnh hoặc xuất cảnh khỏi Liên minh châu Âu qua Đức, việc mang theo từ 10.000 euro tiền mặt trở lên đòi hỏi phải khai báo hải quan. Không tuân thủ quy định này có thể dẫn đến các khoản phạt nặng lên tới hàng triệu euro.

Tại sao cần khai báo tiền mặt khi qua cửa khẩu?

Việc kiểm soát dòng tiền mặt qua biên giới là một biện pháp quan trọng được Liên minh châu Âu (EU) áp dụng nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Mục tiêu chính là chống lại tội phạm có tổ chức, chẳng hạn như buôn bán ma túy, vũ khí và các hoạt động rửa tiền. Bằng cách yêu cầu khai báo, các cơ quan chức năng có thể theo dõi các giao dịch đáng ngờ và ngăn chặn nguồn tài chính cho các hoạt động khủng bố.

Quy định này không nhằm mục đích cản trở việc lưu chuyển vốn hợp pháp mà là để tăng cường tính minh bạch và an ninh trên toàn khối. Việc này giúp bảo vệ hệ thống tài chính của EU khỏi các hành vi phạm pháp, đồng thời đảm bảo an toàn chung cho công dân. Vì vậy, mọi du khách đều có trách nhiệm tuân thủ để tránh những rắc rối pháp lý không đáng có.

Quy định về ngưỡng tiền mặt phải khai báo

Theo Quy định (EC) số 1889/2005 của Nghị viện và Hội đồng châu Âu, mọi cá nhân khi nhập cảnh hoặc xuất cảnh khỏi lãnh thổ EU đều phải khai báo với cơ quan hải quan nếu mang theo số tiền mặt trị giá từ 10.000 euro trở lên. Quy định này áp dụng cho các hành trình đi từ một quốc gia ngoài EU vào Đức, hoặc từ Đức đến một quốc gia ngoài EU.

Điều quan trọng cần lưu ý là ngưỡng 10.000 euro không chỉ bao gồm tiền giấy và tiền xu. Nó còn áp dụng cho các công cụ có thể chuyển nhượng khác được coi là tương đương tiền mặt. Cụ thể bao gồm:

• Séc du lịch hoặc các loại séc khác
• Lệnh chuyển tiền hoặc hối phiếu có chữ ký nhưng không ghi tên người nhận
• Các loại cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ lợi tức
• Vàng, bạc, kim cương và các loại đá quý có giá trị tương đương

Nếu tổng giá trị của tất cả các khoản này cộng lại bằng hoặc vượt quá 10.000 euro, bạn bắt buộc phải thực hiện việc khai báo.

Thủ tục khai báo tại hải quan Đức

Khi mang theo số tiền vượt ngưỡng quy định, du khách có trách nhiệm chủ động tìm đến cán bộ hải quan tại cửa khẩu để nhận và điền vào mẫu đơn khai báo. Đây là một thủ tục bắt buộc và không nên chờ đợi để được hỏi. Việc chủ động khai báo thể hiện sự tuân thủ pháp luật và giúp quá trình thông quan diễn ra thuận lợi hơn.

Mẫu đơn khai báo thường yêu cầu cung cấp các thông tin chi tiết và rõ ràng. Các thông tin chính cần điền bao gồm:

1. Thông tin cá nhân của người mang tiền (họ tên, ngày sinh, địa chỉ).
2. Thông tin về chủ sở hữu thực sự của số tiền nếu bạn đang mang hộ người khác.
3. Tổng giá trị chính xác của tiền mặt và các tài sản tương đương. Nếu bạn mang theo ngoại tệ khác, giá trị sẽ được quy đổi sang euro theo tỷ giá tại thời điểm khai báo.
4. Nguồn gốc của số tiền (ví dụ: tiền tiết kiệm, thu nhập từ kinh doanh, thừa kế).
5. Mục đích sử dụng số tiền (ví dụ: du lịch, đầu tư, mua sắm, hỗ trợ gia đình).

Hình phạt cho hành vi không khai báo

Việc không khai báo hoặc khai báo không trung thực, dù là cố ý hay do sơ suất, đều bị coi là hành vi vi phạm hành chính và sẽ bị xử phạt nghiêm khắc. Mức phạt được áp dụng tùy thuộc vào mức độ vi phạm. Theo luật pháp Đức, các hình phạt có thể rất nặng để đảm bảo tính răn đe.

Trong trường hợp được xác định là cẩu thả hoặc sơ ý, mức phạt có thể lên tới 25% tổng số tiền không được khai báo. Nếu cơ quan chức năng chứng minh được hành vi là có chủ đích, mức phạt có thể tăng lên đến 50% tổng số tiền. Hành vi vi phạm sẽ bị coi là đặc biệt nghiêm trọng nếu du khách cố tình cất giấu tiền trong người, quần áo, hành lý hoặc mang theo vũ khí. Trong những trường hợp này, theo điều § 31 b của Luật Quản trị Hải quan Đức (Zollverwaltungsgesetz), mức phạt tiền có thể lên tới 1 triệu euro.

Luật pháp không giới hạn số tiền mang theo

Một điểm quan trọng cần làm rõ là luật pháp Đức và EU không hề quy định mức tối đa về số tiền mặt được phép mang theo qua biên giới. Mục đích của quy định này là trách nhiệm khai báo để đảm bảo tính minh bạch, chứ không phải để hạn chế hay ngăn cản dòng tiền hợp pháp. Bất kỳ ai cũng có quyền mang theo số tiền lớn hơn 10.000 euro.

Ví dụ, một doanh nhân mang theo 1 triệu euro tiền mặt để thanh toán cho một hợp đồng kinh doanh tại Việt Nam hoàn toàn được phép làm điều đó. Điều kiện tiên quyết là họ phải khai báo đầy đủ và có thể chứng minh nguồn gốc cũng như mục đích sử dụng hợp pháp của số tiền, chẳng hạn như có chứng từ rút tiền từ ngân hàng và hóa đơn yêu cầu thanh toán. Việc tuân thủ quy trình khai báo sẽ đảm bảo chuyến đi của bạn diễn ra suôn sẻ và hợp pháp.

Thu Phương ©Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC

 

 

---