Cáo buộc dùng tiền người sau trả cho người trước Theo cáo buộc, những người tham gia được giới thiệu các cơ hội đầu tư với mức sinh lời hấp dẫn. Hệ thống này được cho là tạo niềm tin bằng cách chi trả cho một số nhà đầu tư trước bằng tiền của những người tham gia sau.
Tòa án khu vực Saarbrücken bắt đầu xét xử một vụ án tài chính quy mô lớn, với 16.751 nhà đầu tư được cho là có liên quan. Theo cáo trạng, tổng số tiền được đưa vào hệ thống khoảng 21 triệu euro.
Phiên tòa mở ngày 15/09/2026. Có 5 bị cáo, gồm 3 nam và 2 nữ, trong độ tuổi từ 43 đến 77.
Cơ quan công tố Saarbrücken cáo buộc nhóm này đã xây dựng và vận hành một hệ thống đầu tư theo kiểu Schneeballsystem, còn gọi là mô hình Ponzi, trong thời gian từ tháng 5/2021 đến tháng 5/2025.
Các kế hoạch kiểu quả cầu tuyết (Schneeballsystem) và kế hoạch kiểu Ponzi đều là những mô hình gian lận bất hợp pháp, trong đó tiền của những người tham gia mới được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư trước đó
Ảnh minh họa - © Báo điện tử tin tức VIỆT ĐỨC
Cáo buộc dùng tiền người sau trả cho người trước
Theo cáo buộc, những người tham gia được giới thiệu các cơ hội đầu tư với mức sinh lời hấp dẫn. Hệ thống này được cho là tạo niềm tin bằng cách chi trả cho một số nhà đầu tư trước bằng tiền của những người tham gia sau.
Cách vận hành đó khiến nhiều người tin rằng khoản đầu tư đang có lợi nhuận thật. Cơ quan công tố cho rằng đây là điểm cốt lõi giúp hệ thống tiếp tục thu hút thêm tiền trong nhiều năm.
Phần tiền còn lại bị cáo buộc đã được chuyển qua nhiều tài khoản và công ty khác nhau. Một số giao dịch được cho là có liên quan đến nước ngoài.
Hơn 190 cảnh sát từng khám xét 25 địa điểm
Vụ việc đã nằm trong tầm theo dõi của cơ quan điều tra trong thời gian dài. Năm 2025, hơn 190 cảnh sát và lực lượng điều tra đã đồng loạt khám xét 25 địa điểm tại 7 bang của Đức.
Trong chiến dịch này, 5 lệnh bắt giữ đã được thực hiện. Đây là một trong những bước điều tra lớn trước khi vụ án được đưa ra xét xử tại Saarbrücken.
Theo kế hoạch hiện tại, phiên tòa sẽ kéo dài đến cuối tháng 1/2027. Trong thời gian xét xử, tòa sẽ làm rõ vai trò của từng bị cáo, dòng tiền trong hệ thống và mức độ thiệt hại của các nhà đầu tư.
Nhà đầu tư cần thận trọng với cam kết lợi nhuận cao
Vụ án cũng là lời nhắc với người dân tại Đức khi tham gia các hình thức đầu tư bên ngoài ngân hàng hoặc các kênh tài chính quen thuộc. Nhiều người muốn tích lũy cho gia đình, con cái hoặc tuổi già. Nhu cầu đó chính đáng, nhưng rủi ro thường nằm ở những lời hứa quá hấp dẫn.
Tiền tiết kiệm tại Đức thường đến từ nhiều năm lao động. Vì vậy, trước khi chuyển tiền cho bất kỳ công ty hay cá nhân nào, nhà đầu tư cần biết rõ tiền được dùng vào đâu, lợi nhuận đến từ nguồn nào và bên nhận tiền có giấy phép phù hợp hay không.
Cần đặc biệt cẩn trọng với các lời mời như lợi nhuận rất cao nhưng gần như không có rủi ro, đầu tư chắc chắn có lời, hoặc muốn nhận thêm lợi nhuận thì phải giới thiệu thêm người tham gia.
Việc có website, hợp đồng hoặc người quen giới thiệu không đồng nghĩa khoản đầu tư an toàn. Với các hoạt động tài chính thuộc diện phải cấp phép tại Đức, người dân có thể kiểm tra thông tin trên BaFin, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức, trước khi quyết định.
Phiên tòa tại Saarbrücken còn kéo dài và kết luận cuối cùng thuộc về tòa án. Nhưng từ những cáo buộc đã được nêu, bài học trước mắt rất rõ: trước khi tin vào lợi nhuận cao, hãy kiểm tra tính pháp lý và cách dòng tiền tạo ra lợi nhuận.
Phạm Hương - © Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC
